Aquí hay algunos resultados de una encuesta de más de 500 empresarios que pueden asustarlo:

  • 80% no tenía un poder durable
  • Sólo el 24% tenía un testamento
  • Sólo el 13% tenía un fideicomiso
  • 65% de los empresarios no tenían nada en absoluto

La solución: Planificación patrimonial.

Seguros, ahorros y un amuleto de la buena suerte. Estos son los tres elementos que empresarios utilizan para proteger su empresa, ¿verdad? Mientras que el seguro puede cubrirle para acontecimientos imprevistos como emergencias médicas, sólo la planificación patrimonial prepara a su empresa para escenarios en el peor de los casos. Los seguros y los ahorros pueden evitar muchas de sus preocupaciones, pero incluso las empresas más protegidas pueden estar expuestas a riesgos si no preparan documentos personales básicos. Estos documentos —un testamento, fideicomiso, poder durable y otros – son ignorados si los empresarios no ven el valor que representan. A medida que pasa el tiempo y su negocio crece, tener estas piezas en su lugar se convierte en algo más que simplemente importante. Se vuelve crítico.

Definir su éxito
En el centro del éxito de los empesarios es una pregunta sencilla: ¿Qué sucede cuando ya no está allí, ya sea a través del retiro, la incapacidad o la muerte? Si se ve a sí mismo en este escenario, necesita un plan de sucesión. ¿Ha pensado en lo que haría si encuentra dificultades financieras o transfiere su propiedad a otra persona? Puede que no sea agradable pensar en ello, pero la planificación de la sucesión tampoco tiene que ser un proceso largo y desdibujado. Puede ser tan simple como quiera hacerlo. La cuestión más importante aquí es poner un plan en papel y definir la “sucesión” tal y como usted la ve.

Lo que necesita

Como empresario, también tiene algo más en que pensar. ¿Qué sucede si usted tiene acontecimientos médicos impredecibles que lastiman su capacidad de hacer negocios? Eso se convierte en algo más que una simple cuestión financiera. Se convierte en una cuestión de la supervivencia de su empresa. Eso es algo de lo que el gigante, Apple Inc., no tiene que preocuparse, lo que ha reportado 250 mil millones de dólares en reservas de efectivo. La verdad, a diferencia de ellos, usted necesita preocuparse.

Aquí están los tres documentos legales esenciales que los empresarios deben considerar al redactar un plan de patrimonio.

Poder durable

Usted es la persona a cargo. Todas las decisiones en su empresa deben ser dirigidas por usted, hasta que necesite una cirugía que lo ponga fuera de servicio durante unos meses. Las preguntas empiezan a acumularse. ¿Quién paga la renta? ¿Quién hace negocios con sus clientes? ¿Quién accede a sus cuentas bancarias y cómo? Un poder durable le permite transferir autoridad a otro. Este documento legal asignará un “agente” para supervisar sus fondos y tomar decisiones financieras en su nombre. Esto incluye operaciones comerciales, asuntos fiscales, transacciones de acciones, seguros e incluso reclamaciones y litigios.

Fideicomiso

Usted pone el sudor de su vida en su negocio. Si usted muere inesperadamente, ¿qué sucede a continuación? Nadie lo sabe, porque usted no planeó. Su propiedad y otros activos pasan a través de la sucesión y alguien más toma decisiones sobre lo que usted trabajó tan duro para construir. Un fideicomiso es la herramienta principal en su arsenal de planificación patrimonial. Mantener la propiedad en un fideicomiso asegura que irá a un fideicomisario en lugar de a través del sistema judicial.

Testamento

Esencialmente, es la última “palabra” que tendrá. A través de un testamento, usted puede designar a un ejecutor para asegurarse de que se llevan a cabo los términos de su testamento. Esto debe ser alguien en quien usted confíe completamente. Los empresarios están confiando a sus ejecutores no sólo con el bienestar de su familia, sino también con su sustento. Es una decisión importante que requiere a alguien muy cercano a usted.

Hacemos la creación o la actualización de un plan de la sucesión fácil. La redacción de documentos puede sentirse incómoda, pero las recompensas son significativas. Para el corto tiempo que los empresarios pasan con un abogado que es experto en planificación patrimonial, ganan un sentido de seguridad que va más allá de las cuentas de seguros y ahorros.

Los empresarios que han abordado este proceso por lo general lo encuentran más fácil que esperado y la sensación de alivio vale bien el esfuerzo.

Le invitamos a ponerse en contacto con nuestra firma para aprender más sobre una evaluación de patrimonio personalizada.


Here are some survey results of more than 500 business that may startle you:

  • 80% didn’t have a power of attorney in place
  • Just 24% had a last will and testament
  • Only 13% had a living trust
  • 65% of business owners had nothing at all

The solution: Estate planning.

Insurance, savings, and a good luck charm. These are the three elements business owners use to protect their business, right? While insurance can cover you for unforeseen events like medical emergencies, only estate planning prepares your company for real life worst-case scenarios. Insurance and savings can keep many of your worries at bay, but even the most well-protected businesses can be exposed to risk if you don’t prepare core personal documents. These documents — a will, living trust, power of attorney and others — get ignored if business owners fail to see the value they represent. As time goes by and their business grows, having these pieces in place becomes more than just important. It becomes critical.

Defining Success

At the core of a business owners’ success is a simple question: What happens when you’re no longer around, whether that’s through early retirement, incapacitation, or death? If you see yourself in this scenario, you need a succession plan. Have you thought about what you would do if you encounter a financial hardship or transfer your ownership to someone else? It might not be pleasant to think about, but succession planning doesn’t have to be a long, drawn-out process, either. It can be as simple as you want to make it. The most important issue here is putting a plan to paper and defining “succession” as you see it.

What you need

As a business owner, you also have something else to think about. What happens if you have unpredictable medical events that hurt your ability to do business? That becomes more than just a financial question. It becomes a question of your company’s survival. That’s something the giant, Apple Inc., doesn’t have to worry about, which has a reported $250 Billion in cash reserves. But guess what? You do.


Here are the three essential legal documents business owners should consider when drafting an estate plan.

Durable Power of Attorney

You’re the person in charge. All decisions in your company must be run by you – until you need surgery that puts you out of commission for a few months. The questions start piling up. Who pays the rent? Who does business with your clients? Who accesses your bank accounts, and how?
A Durable Power of Attorney allows you to transfer authority to another. This legal document will assign an “agent” to oversee your funds and make financial decisions on your behalf. This includes business operations, tax issues, stock transactions, insurance and even claims and litigation.

Trust

You put your life’s sweat into your business. Then you die unexpectedly. What happens next? No one knows, because you didn’t plan. Your property and other assets go through probate and someone else makes decisions about what you worked so hard to build. A living trust is the main tool in your estate-planning arsenal. Holding property in a trust ensures it will go to a trustee rather than through the court system.

Last Will & Testament

This simple document describes your intentions for your property and debt and perhaps even your burial wishes. Essentially, it’s the last “say” you’ll have. Through a will, you can designate an executor to ensure your will’s terms are carried out. This should be someone you trust completely. Business owners are entrusting their executors with not only their family’s well-being but their livelihood, too. It’s an important decision that requires someone very close to you.

We make creating or updating a succession plan easy. Drafting documents can feel uncomfortable, but the rewards are significant. For the short time business owners spend with a board-certified estate planning attorney, they gain a sense of security that goes beyond insurance and savings accounts. Business owners who have tackled this process usually find it easier than anticipated and the sense of relief is well worth the effort.

We invite you to contact our to learn more about a customized estate evaluation.

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